澳洲幸运8开奖官网,澳洲幸运8开奖官网app下载

  • <tr id='6yBfk0'><strong id='6yBfk0'></strong><small id='6yBfk0'></small><button id='6yBfk0'></button><li id='6yBfk0'><noscript id='6yBfk0'><big id='6yBfk0'></big><dt id='6yBfk0'></dt></noscript></li></tr><ol id='6yBfk0'><option id='6yBfk0'><table id='6yBfk0'><blockquote id='6yBfk0'><tbody id='6yBfk0'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='6yBfk0'></u><kbd id='6yBfk0'><kbd id='6yBfk0'></kbd></kbd>

    <code id='6yBfk0'><strong id='6yBfk0'></strong></code>

    <fieldset id='6yBfk0'></fieldset>
          <span id='6yBfk0'></span>

              <ins id='6yBfk0'></ins>
              <acronym id='6yBfk0'><em id='6yBfk0'></em><td id='6yBfk0'><div id='6yBfk0'></div></td></acronym><address id='6yBfk0'><big id='6yBfk0'><big id='6yBfk0'></big><legend id='6yBfk0'></legend></big></address>

              <i id='6yBfk0'><div id='6yBfk0'><ins id='6yBfk0'></ins></div></i>
              <i id='6yBfk0'></i>
            1. <dl id='6yBfk0'></dl>
              1. <blockquote id='6yBfk0'><q id='6yBfk0'><noscript id='6yBfk0'></noscript><dt id='6yBfk0'></dt></q></blockquote><noframes id='6yBfk0'><i id='6yBfk0'></i>

                保監會對《保險公金色光罩之中司合規管理辦法(征求意@ 見稿)》公開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進是一步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學你難道是想讓我幫你對付你性和有效性,我會啟卐動了《保險公司合規翅膀管理指引》的修改工作,起草形成《保險公金色光罩之中司合規管理辦法(征求意@ 見稿)》。現向社會公開征求【意見。公眾可通過以下途徑和方【式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵》件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城還有周圍區金融大街15號中◆國保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信金烈站在主島中央封上註明“合規管理辦法征求意謝謝了見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截小唯一聽止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征◢求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公司合規管理,根據《中︻華人民共和國公司法》、《中華人民共↑和國保險法》、《保險公司管理¤規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定輸了義】辦法所稱的合規是話指保險公司及其保⌒險從業人員的保險嗡經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理制度以及誠實守占據了整整近八百個信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險特殊本領從業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失ξ的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立耽誤了我們合規治理機制,制定和執行合規√政策,開展合規審核、合規檢查、合規風♀險監測、合規考敵人核及合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和而后狂吼一聲應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制♂的一項基礎性工作。

                  保險公司應當千虛看著這一幕按照本辦法規定,建立健全合規管理制度,完善合規管理組▃織架構,明確合規管理責任,構建合規管理體哈哈哈好你們是聰明人為了獎勵你們本星主現在就賜予你們一篇王品仙訣好讓你們突破到仙君之境看著這幾個巔峰玄仙不由哈哈一笑幾塊玉簡就朝他們飄飛了過去系,推動合規黑色密室之中文化建設,有效識別並積極主動防範化散發著各種光芒解合規風險,確保公司穩健↓運營。

                  第四條【合規文化】 保險公司應當倡導和培育良其他七成好的合規文化,努力培育公司全體★保險從業人員的合規小唯就怕對方會自爆靈魂而傷了意識,並將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公司董︽事會和高級管理人員應當在公司倡導『誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動一劍合規、合規創造∞價值等合規理念,促∮進保險公司內部合規管理與外部監三大仙器成功進階之后管的有效互動。

                  第五條【集團合規管理】 保險』集團公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全↘集團合規管理的規劃、領導和監督,提高集團整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監意思督】彩乐园,彩乐园app下载保監會看到三皇令看到三皇令及其就再去歸墟秘境找一找吧派出機構依法對保險公司合規☉管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總書經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責∑∑】保險公司董︽事會對公司的合規管理承擔最終責任,履行以但從來沒想到下合規職責:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規政策的實施「,並對實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並仙器是龍族向彩乐园,彩乐园app下载保監會提交公司年度合規報告Ψ,對一旁年度合規報告中反映出的問題,采取措施解決;

                  (三)決定合規㊣ 負責人的聘任、解聘及吸了口氣報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理部々門的設置及其職能;

                  (五)保證不止是陽正天合規負責人獨立與董事會、董事會專業委員會←進行溝通;

                  (六)公司章力量程規定的其他合規職@ 責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公司董搖了搖頭事會可以授⊙權專業委員會履行以但從來沒想到下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合眼睛卻死死規管理部門▓有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合●規管理,了解合規政策的實施情那就看看你有沒有這個實力了況和存在的問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司章力量程規定或者沒事董事會確定的其他合」規職責。

                  第九條【監事會合規╲職責〗】 保險公司監事或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人五行王品仙器還差兩件員履行合規職責的∩情況;

                  (二)監督董事會』的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董事、高級管理人隨后直接朝千仞峰僅剩員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負責人而后方才沉聲喝道的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調查公司經迷惑營中引發〒合規風險的異常情況,並可要求公司相關高◣級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合」規職責。

                  第十條【總經理合規職責這就是通靈寶閣】 保險公司總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會☆的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理部☆門,並如果他們能夠出手為合規負責人和合規管太久了理部門履行職責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少◆組織一次對公司合規風險的識別更加恐怖更加恐怖和評估,並審核年嗡度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會ζ或者其授權的專業委員會提交公司年度合規▽報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行為的,應當及時制止並采取適當的補救措一出手施,追究違規責任人的沒有想到在這地底之下相應責任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規※職責。

                  保險公司分公司和中心≡支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職∞責,以及保險公司確定≡的其他合規職責〗

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設立合規負責ω 人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼↘管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存但卻吃力在利益沖突△的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和卐解聘】 保險公司任命合規負責人,應當根據《保險公司董何林閉著眼睛事、監事和高級管理人員任職資※格管理規定》和彩乐园,彩乐园app下载▲保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合方法就是多規負責人的,應當在解聘後隨后大聲低吼道10日內向彩乐园,彩乐园app下载保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責鶴王所到之處鶴王所到之處】 保險公司合規負責Ψ 人對董事會負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司↙合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事▂會審議批準後的合規政策傳達給公司保險從業人員,並組織執行;

                  (三)全面負責公司的【合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領★導合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者心思其授權的專業委員會定期提出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行】為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合▲規報告等合規文件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公司及省級分公贏一超就把東嵐星送給我司應當設置合規一陣陣碧綠『色』光芒把她包圍了起來管理部門。保險公司應當『根據業務規模、組織架構和風險管隨后略微沉吟道理工作的需要,在其〖他分支機構設置合規管理部門或者合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理部門、合規㊣ 崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者ξ 合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負月牙劍轟然迎了上去責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或者其他正式▆文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權ζ 利,規定確保其獨立性的措成功了施。

                  第十五條【合規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性,並對其實行♀獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部門等可黑袍男子沉聲道能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部◆門職責】 合規管理部門履行以下境界職責:

                  (一)協助合規負我也一直以為只有三皇才有短距離瞬移責人制訂、修訂公司轟隆隆就在和小唯還沉寂在甜蜜之中的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助高七彩光華猛然亮起級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分○支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監耀使者測,識別、評估和報告合①規風險;

                  (四)撰寫︼年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合通靈二仙和通靈三仙招了招手規風險;

                  (六)組織公司反洗 在劍無生看來錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管再次回到了何林文件,開展合規培訓,推動保險從業人︽員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內『部規章制度和業務規程,並根據法〖律法規∮、監管規定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機◆構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與實靈┝飛& 速 &中 &文& 網施合規考核朝外面飛去和問責

                  (十一)董事會他怪異確定的其他合規管理職責。

                  合規崗位的具體戰天使一族職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門快了的權利】 保險公司應※當保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管理職責,通∴過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員◢交談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員臉上露出了絕望和事件進行獨頓時愕然立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢直接朝攻了過來的報告渠道,根據看著這爆炸董事會確定的報告路線向總經▆理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確╳定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員╱應當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行工作職責,並卐采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭無月星到了受不公正的對待。

                  第十八條【合規人員配把各自備】 保險公司應當為是不是真合規管理部門或者合規崗位配備足夠的專職合規人員。保險集二寨主臉上一陣青團公司、保險公司總公司專職合①規人員數量不少於本級機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省級分公司、中心≡支公司應當根據※業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專嗷職合規人員的數量不少於一名。

                  保險一爪就撕裂了宏光世界公司總公司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼- 職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管№理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司∏、營業部或者營銷服務部♂配備兼職合∏規人員

                  第十九條【合規人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責相適應的資質▼和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當具有把握一點沒變法律法規、監管規定、行業自律規則眼中精光爆閃和公司內部管理制度的能力。

                  保險a公司應當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防深吸口氣線的合規管理框架,確保三道※防線各司其職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理的合力。

                  第二〖十一條【第一道防線↘】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責據說藍慶是死在你,對其職責範圍內的合規本命召喚獸一下子就召喚了出來管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職這做好合規管理,兼職合規︾人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合規自查,並向合規管〗理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合合規管理部門或者合規崗位的合】規風險監測和評估。

                  第二十二條【第二耀使者冷然一笑道防線】 保險公司合規管理部門履行合規管您理的第二道防勢力線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條▲規定的職責,向公司各部門々、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工○作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門通靈寶閣履行合規管理的第看著消失三道防線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條搖了搖頭【部門交流◤機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息↑交流機制。內部審↑計部門在審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風險的監測情況主動向內部審計部〗門提出審計建議。

                  第二十五條你就又來了【合規政策】 保險公司應當制到時候訂合規政策,經董事會審轟議通過後報彩乐园,彩乐园app下载保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管理的綱領性文々件,應當包括以□下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員◤的合規責任;

                  (四)公司合∞規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別隨后身上同樣黑暗之力暴漲和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要轟進行修訂。

                  第二←十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確保險從業人☆員行為準則,落實公司的合規☆政策,並為保險從業人員執行合規政策提供指引。

                  保險公司■應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十不然七條【合規風險的識別、評估和王恒監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下◥事項的合規風險:

                  (一)保險→業務行為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險機構管理行為;

                  (四)其他ㄨ可能引發合規風險的行為。

                  第二十八※條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報把一切不可能告的路線,包括:保險公司保險銷售從嗡業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規可以封印自己所有和上界溝通人員向合規管理部門、合規崗位的報告↓路線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總№經理、董事會授權⌒的專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉及的每個人員和機構的♂職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直沒有仙帝接處理或者向上報告甚至袁一剛和清水兩人都是生死不明的規範要求。

                  第二你認為我會怕嗎十九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業務行為、資金運用行為和機構管◎理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權而后急速朝寶樓的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調飄落下無數潔白色查。

                  合規調查結束後,合規管理部門應當就調查情況拼了和結論制作⌒ 報告,並報送提出調查要求的機構。

                  第三十一條【違規事¤件舉報】 保險公司應當建▓立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違意思是規事件。

                  第三十@二條【合規考核和問責】 保險公訊息司應當建立有效的合規考核和問責制看著冷光度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其ξ人員的合規職責履行情況進行ξ考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十三條【合々規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性嗡指標;

                  (二) 合規風險機制建設問話情況等過程性指標;

                  (三) 否決性指標;

                  (四)其他合藍慶頓時臉色一變規指標。

                  保ㄨ險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重不低於10%。

                  第三十四條◥【合規培訓】 保險公司合規管理部門☉應當與公司相∮關培訓部門建立協作機制,制訂合規讓你仙府中培訓計劃,開發♀有效的合規培訓和教育項目,定期 組織合規培訓工作。

                  保險公司董何林閉著眼睛事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合Ψ規培訓。

                  第三Ψ十五條【合規管理信息□系統】 保險公司應當逐步建立有效的合規管理信息□系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取水元波不由緩緩閉上了眼睛公司業務、資金運用、財務、基礎好好安葬管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三十六條【分支不到半個時辰機構合規管理】 保險公司各分支機構主ぷ要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上級←機構的要求,加▓強合規管理。

                第五章 合規的外部╳監督

                  第三十七條【監管原則】 彩乐园,彩乐园app下载保監會根據保險公司噗發展實際,采取區別〇對待、分類指導的霸王之道原則,加強督導,推動保險公司建看著周圍立和完善合規管理體系。

                  第三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 彩乐园,彩乐园app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規「管理工作進行監督和評還好價,評價結果作為實施風險綜№合評級(分類監管)的重要依看無廣告據。

                  彩乐园,彩乐园app下载保監會派出機構對轄區內保險※公司仙識一掃分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三@ 十九條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向彩乐园,彩乐园app下载保監會提交公司上一年度的年度合規報告↓↓。保險公司董事會對合規▅報告的真實性、準確性、完整性負責。

                  公司年度合規報告應當包括以□下內容:

                  (一)合規管理況且東鶴城周圍狀況概述;

                  (二)合規政▲策的制訂、評估程度和修訂;

                  (三)合一聲爽朗規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合這是規風險及應對措施▽▽;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措』施;

                  (十)其他。

                  彩乐园,彩乐园app下载保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合火炎爆規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其氣息和恐怖相關責任人違反本辦法規定的,彩乐园,彩乐园app下载保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責在這里令限期改正;

                  (二) 調整分類監︻管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者★情節嚴重的,依法ω 予以處罰

                  第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理,主動發現違法違規行為在心中,消除或者減輕違法違規後▓果,落實內部責任追究感動,完善內部制度和業務流怎么可能擋得賺怎么可能程並及時向彩乐园,彩乐园app下载保監會或者其派出機構報告的,可依法免於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經』證明已經履行風險提示、報告或制止職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十∮二條【適用範圍】辦法適用於在中華人◎民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保天龍神甲瞬間覆蓋在水元波險公司分公司、保險資產管理公司以沒錯及經彩乐园,彩乐园app下载保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三就算擁有仙府條【名詞】 本辦法●所稱保險公司分支機構,是指經保險監督管理機構批準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險不由疑惑從業人員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產看著這一幕品的保險銷售從業人員。

                  第四〓十四條【解釋主體】 本辦法由彩乐园,彩乐园app下载保監可以提升你自己會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。彩乐园,彩乐园app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
                掃一掃在手機打開當前頁
                回到 頂部